Approche de placement
Comme notre nom l’indique, notre philosophie consiste à utiliser un processus logique, méthodique qui nous permet d’adopter une approche fondamentale, à faible risque et à frais modérés, lors de la constitution de portefeuilles adaptés aux besoins de chaque client
Notre philosophie
La « croissance à un prix raisonnable » définit le mieux le style de placement de Gestion de capital Coerente.
La firme est axée sur la recherche d’entreprises de qualité dont les activités sont durables. La priorité est accordée aux sociétés à forte capitalisation qui ont une saine gestion de trésorerie. Une fois ces entreprises repérées, le critère principal pour la sélection d’un titre repose sur une évaluation appropriée qui est le résultat d’un processus de recherche rigoureux.
Nous menons une recherche fondamentale interne pour identifier avec efficacité de possibles titres qui respectent nos critères de placement. La recherche interne est complétée par certains produits et services de recherche externes. La firme investit à long terme et évite la spéculation à court terme. Le taux de rotation des titres en portefeuille est faible.
À titre de mesure de contrôle du risque, toute la recherche sur les titres est canalisée lors de la réunion hebdomadaire sur les placements à laquelle participent tous les professionnels en placement. Nous utilisons ce processus pour nous assurer que la philosophie de placement de la firme est respectée et pour étudier en détail et approuver en bonne et due forme les nouvelles idées.
Le style de placement en matière de titres à revenu fixe de Gestion de capital Coerente est en prolongement direct du processus de recherche sur les titres. De ce fait, la firme met l’accent sur l’achat direct d’obligations de sociétés en vue d’optimiser le rendement. Les stratégies agressives basées sur les anticipations des taux d’intérêt sont strictement évitées.
Service aux clients
L’objectif de la firme consiste à développer des relations durables, à long terme, avec tous nos clients. Il est dès lors extrêmement important d’avoir une bonne compréhension des besoins et des objectifs de chacun d’entre eux.
Par conséquent, au début d’un nouveau mandat, nous exigeons une discussion approfondie avec le client en vue de déterminer sa tolérance au risque, ses objectifs de croissance et de revenu, les contraintes de placement, le cas échéant, et, au bout du compte, les paramètres de composition du portefeuille.
Nous présentons chaque mois un rapport à nos clients décrivant la valeur du portefeuille et accompagné d’une lettre indiquant tout changement récent au portefeuille ou à la stratégie générale.
Les clients reçoivent trimestriellement un rapport plus détaillé qui comprend une analyse du rendement et nos perspectives d’investissement.
Nous encourageons la tenue de rencontres périodiques avec les clients afin d’examiner les portefeuilles et nous assurer que la politique de placement convient aux objectifs du client.
Le barème des honoraires est modéré : le taux débute à 0,5 de 1 % et est dégressif, c’est-à-dire qu’il diminue à mesure que la valeur du portefeuille augmente.
- Les partenaires de Gestion de capital Coerente investissent dans les mêmes titres que nos clients, en veillant à ce que leurs intérêts respectifs soient alignés.
Partenaires de services
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